Hablamos con Jordi Suriol, Performance Manager de inbestMe, tu App de inversiones personalizada

por Iván Vázquez
20 de julio de 2022

inbestMe es el gestor automatizado de carteras de inversión con más personalización de España, pionero y líder en inversión indexada sostenible, con más del 40% de su oferta bajo esta modalidad. Ofrece a sus usuarios la mejor forma de invertir a través de planes personalizados para cada cliente, que cubren todo su ciclo financiero. Desde su nacimiento en 2017, se ha consolidado como la app con mayor oferta de carteras de inversión ultra diversificadas y eficientes (con más de 100 combinaciones según perfil de riesgo de carteras de Fondos Indexados, ETFs y Planes de Pensiones indexados). La plataforma ha acelerado su crecimiento durante el último año, triplicando su volumen de patrimonio bajo gestión hasta alcanzar 95 millones de euros. Además, está preparada para emprender su expansión internacional.

Hablamos con Jordi Suriol, Performance Manager en inbestMe, sobre la app, sus funcionalidades y sus consejos para una captación exitosa.

Háblanos de ti, como persona y profesional. ¿Qué te apasiona? ¿Qué te ha llevado hasta aquí y cómo ha sido tu experiencia en el mundo del marketing?

En primer lugar, me gustaría decir que estoy encantado de poder hacer esta entrevista con Arkana. Soy graduado en Marketing por EU Mediterrani (Universitat de Girona) y con un máster en Marketing Digital en ESIC Business School.

Antes de entrar a formar parte del equipo de inbestMe he tenido experiencias en otros sectores, como el sector industrial trabajando en la parte del ensamblaje, en el sector inmobiliario durante mi periodo de prácticas de la universidad donde estuve trabajando en una pequeña agencia inmobiliaria de Barcelona y antes de entrar a trabajar en inbestMe trabajé en una agencia de marketing como SEO Content.

Actualmente, estoy en el sector de las Fintech, concretamente en un Robo Advisor. Para quien no lo sepa, un Robo Advisor es un servicio de gestión de carteras de inversión automatizado que mediante algoritmos, automatización y, bajo, la supervisión de un equipo de expertos inversores gestiona el patrimonio de sus clientes. Existen muchos tipos de Robo Advisors, pero sin duda el gestor automatizado con más personalización en España es inbestMe. Ofrecemos carteras de Fondos de Inversión Indexados, ETFs y Planes de Pensiones.

Además, tenemos planes indexados con gestión dinámica, con sesgos ISR (Inversión Socialmente Responsable), Value y carteras totalmente personalizables. Como custodio, entidad donde está depositado tu dinero, trabajamos con: Interactive Brokers, GVC Gaesco y BNP Paribas. Esto nos permite tener clientes de casi cualquier país del mundo y ofrecer las mismas coberturas que tu banco (o incluso superiores). Estamos regulados por la CNMV como agencia de valores con núm. 272.

Para todos aquellos que no me conocen, me considero una persona que siempre tiene ganas de aprender, mejorar y sobre todo, soy muy sociable con todo el mundo. Siempre he sido muy dinámico y me adapto fácilmente a cualquier situación y sector.

¿Qué pueden esperar los usuarios de inbestMe? ¿Cuál crees que es su funcionalidad más interesante?

Todos aquellos usuarios que quieran empezar a invertir de manera fácil en ETFs (Exchange Traded Funds o Fondos Cotizados), Fondos Indexados y Planes de Pensiones desde 1.000 € y sin tener que preocuparse y con la información bien detallada de su cartera, inbestMe es la solución. Además, todos sus planes cuentan todos ellos con modalidad o estilo de
Inversión Socialmente Responsable, que apuesta por índices de compañías con buenas prácticas en ESG.

La funcionalidad más interesante de nuestra app es que tienes toda la información disponible en cualquier momento, desde las rentabilidades hasta el desarrollo de tu cartera según tu perfil de riesgo con tan solo unos clics. Por lo que, es muy recomendable por aquellos inversores noveles que desconocen el mundo de las inversiones.

inbestMe en números. ¿Cómo habéis crecido en los últimos años?

Para la gente que no nos conoce, inbestMe comenzó siendo una idea de nuestro CEO, Jordi Mercader y de su hija, en el que querían hacer una plataforma de inversiones para aquellas personas que eran inversores principiantes o noveles. A partir de entonces, en 2017, se fundó inbestMe y se reguló por la CMNV para acercar su modelo de inversión inteligente al mayor número de inversores.

Un año más tarde, en 2018, fuimos pioneros en ser el primer gestor español en implementar gestores personales (inbestMe Plus), lanzamos la primera cartera española automatizada de ETFs Socialmente Responsables (ISR) y la primera cartera con sesgo Value en España.

En 2019, añadimos nuestras carteras de Fondos Indexados y, con un paso de gigante, en 2020 lanzamos nuestras carteras de Fondos Indexados ISR. En el año 2021, lanzamos las primeras carteras de Planes de Pensiones ISR de España y finalmente, en 2022, cuentas para menores y próximamente emprenderemos nuestro proceso de internacionalización.

Esto ha significado un crecimiento Year-Over-Year de alrededor del 100% y con un patrimonio bajo gestión cercano a los cien millones de euros totales en 2022.

InbestMe asegura 2M€ en una nueva ronda de financiación

Hablemos de App Marketing. ¿Cómo habéis trabajado el crecimiento en usuarios? Vuestra app ha crecido como la espuma, todo un éxito en captación, y no es nada fácil.

Es una pregunta que todas las empresas que tienen apps quieren saber, ya que, el número de descargas y usuarios activos, cuanto más alto sea mejor. Nosotros trabajamos con distintas estrategias para conseguir el crecimiento de los usuarios:

  • En primer lugar, implementamos campañas de Google Ads enfocadas a las descargas de la app.
  • En segundo lugar, implementamos estrategias de ASO para poder posicionar la app a través de las principales plataformas de descargas de apps (Google Play y App Store).
  • En tercer lugar, un factor clave, son las fotografías en la descripción de la aplicación y el logotipo. Quizás parezca un dato inservible, pero cuanto mejor describan la identidad y expliquen cómo es la app internamente, la tasa de conversión, mejorará considerablemente.

¿Cuál ha sido tu mayor aprendizaje en Performance marketing? ¿Qué crees que deberían hacer más los marketers en este camino?

Como Performance Manager, he aprendido muchos nuevos conocimientos que previamente, había hecho teóricamente, es decir, que solo lo había estudiado. Entre ellos, apertura de nuevos canales de afiliación y su largo procedimiento, crear campañas de Paid Media, no tan solo en Google sino en otras plataformas e incluso, he conseguido aprender conceptos básicos de Programática.

A destacar, el mayor aprendizaje ha sido el de prueba y error, es decir, lanzar distintos tipos de campañas y ver cuáles han funcionado mejor y el porqué.

En mi opinión, creo que los marketers no deberían tener miedo a equivocarse y estar abiertos siempre a probar nuevas cosas. Por qué quien no se arriesga nunca gana. También, me gustaría destacar que aquí en inbestMe me han dado la oportunidad de crecer en el mundo del marketing.

Por lo que, una persona con muy poca experiencia puede llegar a ser una gran oportunidad para poder desarrollarse y formarse

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¿Cómo es vuestro proceso de onboarding? Es un paso muy importante en las apps financieras donde muchos usuarios se caen. Cuéntanos tus consejos para una incorporación exitosa.

Antiguamente, utilizamos algunas herramientas como User Guiding para el Onboarding, pero no nos acabó de funcionar correctamente en dispositivos iOS ni vimos una mejora significativa de las conversiones. Por lo que ahora mismo, no hacemos Onboarding en inbestMe y confiamos que el UX/UI sea lo más sencillo posible.

En un futuro quizás replantearemos volver a aplicar distintas herramientas, pero, a corto plazo, no lo tenemos pensado volver a implementar

3 pilares para la app marketing Fintech… ¿Cuáles son los tuyos?

En mi opinión, los tres pilares fundamentales que debe tener una app de Fintech son:

  • Poder hacer las aportaciones de dinero de una manera fácil y sencilla.
  • El registro en estas apps, al ser más complejo que otras apps, debe ser dinámico y no debe hacerse complicado para los usuarios.
  • Finalmente, y el más importante de todos, es que las apps de Fintech deben mostrar claramente y sobre todo visualmente, toda la información detallada del rendimiento del producto en que ha invertido el cliente.

¿Qué podemos esperar de inbestMe en este 2022? ¿Cómo esperáis cerrar el año?

Tal y como ha empezado este 2022, debido a la coyuntura internacional principalmente, los mercados financieros han entrado en un mercado bajista y esto está condicionando el mercado de la inversión. Sin embargo, somos optimistas, y confiamos que a finales de año hayamos cumplido los objetivos de crecimiento para 2022.

Como sabrás, somos apasionados de las apps. ¿Nos recomiendas alguna de tus favoritas?

Por supuesto, aunque sea una persona que utiliza muchas apps distintas para mí la que mejor me funciona es Privacy Dashboard y os la recomendaría. Gracias a ella, siempre puedes ver con un indicativo en la pantalla cada vez que una app accede a la cámara, micrófono o ubicación.

Además, también guarda un registro detallado sobre todas las apps que acceden a estos permisos. De esta manera, excepto ahorrar batería del móvil, también puedes ganar vida útil del dispositivo.

Otra app que os recomendaría, sobre todo por su compromiso y su calidad es Imagin Bank.

Desde que se ha convertido en una app que su principal compromiso es el de reducir las emisiones de dióxido de carbono y ser un neo banco ha hecho que me sienta muy identificado con ella por su misión y visión de empresa. Además, que es muy intuitiva y fácil de utilizar.

Finalmente, para todos aquellos que no tengan idea de invertir y quieran empezar a movilizarse en el mundo de las inversiones, les recomiendo inbestMe. Es una app muy fácil de entender y fácil de usar. Además, la gran ventaja que tiene es que no te tienes que preocupar de absolutamente nada porque el Robo Advisor, se encarga de hacerlo todo por ti, desde invertir en los mejores fondos hasta obtener las mejores rentabilidades.

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Si quieres conocer y saber más sobre inbestMe , ¡descarga la app ahora!

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